wtorek, 26 lipca 2022

Pieniądz cyfrowy CBDC ( central bank digital currency)

 


1. Właściciel pieniądza cyfrowego: bank centralny.

2. Warunek: infrastruktura płatności cyfrowych i mobilnych

a) rachunki dla osób fizycznych i podmiotów gospodarczych w bankach centralnych

b) technologia rozproszonych rejestrów DLT i tokenów (generatory kodów jednorazowych) 

3. Datowanie: od 2019 roku, przyśpieszenie w okresie pandemii COVID-19, ekspansja na duża skalę już do 2025 roku

4. Państwa, które wprowadziły CBDC:

 Bahamy: Sand Dollar

 Grenada

 Dominika

 Sant Lucia

e) Nigeria: e-Naira. Tylko dla obywateli i firm, które posiadają profil zaufany

5. Państwa pilotażowe:

Rosja

Chiny: e-CNY

USA

Ghana: e-Cedi

Francja

RPA: Khokha

Tajlandia

Korea Płd

Arabia Saudyjska: Aber

Urugwaj: e-Peso

Jamajka: pilotaż zakończony sukcesem  

 Kazachstan: program pilotażowy w 2022 r.

6. Państwa prowadzące badania:

Pod koniec 2022 r, 86% banków przeprowadziło badania nad CBDC

UE (EBC) - program pilotażowy w 2023 r.

Kanada: Jasper

Australia

Brazylia: e-real

Indie

Dania

Chile

Egipt

Polska: PL Coin

7. Cele CBDC:

a) kontrola wydatków budżetowych

b) cyfryzacja gospodarki

c) nowe możliwości kreacji polityki pieniężnej

d) kontrola społeczna, inwigilacja

e) ograniczenie ryzyka substytucji walut (substytucja walut narodowych przez dolara i euro)

8. Skutki:

a) w przypadku inflacji i kontroli społecznej spowodowanej przez CBDC zyska rynek i giełdy kryptowalut

b) CBDC oparta na parytecie złota wprowadzona przez państwa BRICS podważy dolara USA jako podstawową walutę rezerwową świata

c) CBDC jako stymulator globalizacji po okresie deglobalizacji

d) długi, inflacja, rozwarstwienie społeczne, wojny gospodarcze i kinetyczne, chaos globalny

 Monitoring CBDC

CBDC a złoto 


Brak komentarzy:

Prześlij komentarz