1. Właściciel pieniądza cyfrowego: bank centralny.
2. Warunek: infrastruktura płatności cyfrowych i mobilnych
a) rachunki dla osób fizycznych i podmiotów gospodarczych w bankach centralnych
b) technologia rozproszonych rejestrów DLT i tokenów (generatory kodów jednorazowych)
3. Datowanie: od 2019 roku, przyśpieszenie w okresie pandemii COVID-19, ekspansja na duża skalę już do 2025 roku
4. Państwa, które wprowadziły CBDC:
Bahamy: Sand Dollar
Grenada
Dominika
Sant Lucia
e) Nigeria: e-Naira. Tylko dla obywateli i firm, które posiadają profil zaufany
5. Państwa pilotażowe:
Rosja
Chiny: e-CNY
USA
Ghana: e-Cedi
Francja
RPA: Khokha
Tajlandia
Korea Płd
Arabia Saudyjska: Aber
Urugwaj: e-Peso
Jamajka: pilotaż zakończony sukcesem
Kazachstan: program pilotażowy w 2022 r.
6. Państwa prowadzące badania:
Pod koniec 2022 r, 86% banków przeprowadziło badania nad CBDC
UE (EBC) - program pilotażowy w 2023 r.
Kanada: Jasper
Australia
Brazylia: e-real
Indie
Dania
Chile
Egipt
Polska: PL Coin
7. Cele CBDC:
a) kontrola wydatków budżetowych
b) cyfryzacja gospodarki
c) nowe możliwości kreacji polityki pieniężnej
d) kontrola społeczna, inwigilacja
e) ograniczenie ryzyka substytucji walut (substytucja walut narodowych przez dolara i euro)
8. Skutki:
a) w przypadku inflacji i kontroli społecznej spowodowanej przez CBDC zyska rynek i giełdy kryptowalut
b) CBDC oparta na parytecie złota wprowadzona przez państwa BRICS podważy dolara USA jako podstawową walutę rezerwową świata
c) CBDC jako stymulator globalizacji po okresie deglobalizacji
d) długi, inflacja, rozwarstwienie społeczne, wojny gospodarcze i kinetyczne, chaos globalny